Примсоцбанк активно борется с дропперством — преступной деятельностью, связанной с использованием банковских карт и счетов для незаконного обналичивания или перевода денежных средств. Дропперы, предоставляющие свои счета для преступных схем, рискуют не только потерять доступ к банковским услугам, но и столкнуться с уголовной ответственностью.
Комплекс мер по противодействию
Банк внедрил эффективную систему противодействия дропперству, включающую следующие меры:
·Ограничение операций через установление лимитов для клиентов из списков ФИДо;
·Блокировка доступа к картам и дистанционному банковскому обслуживанию;
·Специальная комиссия в размере 20% при закрытии счета;
·Взаимодействие с Финцертом для внесения нарушителей в черный список ЦБ;
·Защита несовершеннолетних через взаимодействие с родителями;
·Информационный обмен с другими банками;
·База данных подозрительных телефонных номеров;
·Система мониторинга негативной информации.
Результаты внедрения системы
Многоуровневый подход к противодействию дропперству позволяет:
·Оперативно выявлять подозрительные операции;
·Предотвращать финансовые преступления;
·Защищать интересы добросовестных клиентов;
·Обеспечивать безопасность банковских операций.
Напомним, ранее Примсоцбанк подготовил руководство по защите подростков от вовлечения в дропперские схемы. В материале подробно описаны механизмы работы мошенников, признаки подозрительных предложений и порядок действий в случае, если подросток уже вовлечен в преступную схему.
Примсоцбанк продолжает совершенствовать систему безопасности для создания надежной защиты от финансовых преступлений и обеспечения комфортного обслуживания клиентов
