Высокий доход — на год: «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших долгосрочных вкладов за февраль 2024 года

«Выберу.ру» составил рейтинг банков с наиболее выгодными людям вкладами в рублях при размещении денег на длинный срок до 1 года и выше.

фото: Высокий доход — на год: «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших долгосрочных вкладов за февраль 2024 года

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили параметры рублёвых депозитов со сроком размещения от одного года до трёх лет в линейках российских банков из ТОП-100 по активам (на 01.01.24г.). В результате анализа и расчётов по итогам февраля был подготовлен рейтинг по двум группам банков:

«Лучшие долгосрочные вклады банков ТОП 1-50»;

«Лучшие долгосрочные вклады банков ТОП 51-100».

Методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в ранжировании, позволила ранжировать вклады не только по размерам процентных ставок. В качестве значимых критериев были использованы: срок вклада, минимальная сумма вклада, наличие капитализации процентов и возможности онлайн-оформления, а также условия пополнения и снятия денег. В формулу включен размер реального дохода, который получает вкладчик в конце срока. В алгоритме расчёта учтён индикатор значимости банка на финансовом рынке. Банки, чьи продукты вошли в рейтинг, являются участниками государственной системы страхования вкладов. Рейтинг «Выберу.ру» — это некоммерческое и нерекламное исследование.

Возглавил февральский рейтинг лучших долгосрочных вкладов в рублях РСХБ с вкладом «Доходный» со ставкой — до 14,5% годовых, на 365 дней. В тройке лидеров депозиты Ренессанс Банка (до 14,75% за 367 дней) и Металлинвестбанка (до 14% за 367 дней). Далее в ТОП-10 предложения преимущественно крупных федеральных кредитных организаций: МКБ, Банка ДОМ.РФ, УБРиР, Банка Уралсиб, РНКБ, ТКБ, Сбербанка.

На первом месте в группе ТОП 51-100 Озон Банк с вкладом по ставке — до 15% на срок 1 год. На втором и третьем местах срочные депозиты Фора-Банка (до 14,5 за 365 дней%) и СДМ Банка (до 14,35% за 365 дней). Далее в десятке лидеров продукты ведущих региональных кредитных организаций: Интерпрогрессбанка, Банка «Таврический», Банка «Держава», Москоммерцбанка, Банка «Дальневосточный», Алмазэргиэнбанка, Энерготрансбанка,

«Благодаря высоким ставкам остатки по вкладам населения продолжали расти все первые месяцы 2024 года. По итогам января они увеличились на 2,5%, а средняя ставка депозитов достигла 14,88% — следует из данных ЦБ. Однако в линейках банков практически нет долгосрочных вкладов по ставкам выше 16%. Полагаем, банки ждут снижение ключевой ставки ЦБ во второй половине 2024 года. В результате доходность вкладов на срок до трёх и шести месяцев опять выше, чем по долгосрочным. Вместе с тем, вкладчики, которые внесут деньги на год, смогут зафиксировать высокую ставку и заработать доход выше ожидаемой населением инфляции. По оценкам ЦБ, в феврале этот показатель в горизонте года составил 11,9%. Отметим, интерес людей к срочным вкладам поддерживает даже текущий уровень ставок. По итогам февраля 2024 года онлайн-спрос вкладчиков превысил прошлогодний показатель на 46%, а к январю вырос на 6,3%. Можно прогнозировать растущий тренд спроса как минимум до конца первого полугодия, пока ЦБ будет сохранять КС на высоком уровне. Так, за первую половину марта количество просмотров каталога с долгосрочными вкладами уже прибавило 16%. С начала года более 2,5 млн будущих вкладчиков посетили онлайн-витрину нашего маркетплейса, где собран 851 продукт от всех банков страны. Наиболее активно на «Выберу.ру» подбирают вклады в марте жители двух столиц, Подмосковья, Новосибирска, Нижнего Новгорода, Самары, Воронежа, Липецка, Саратова и Екатеринбурга. Наши пользователи с помощью калькулятора сравнивают условия депозитов всех банков страны и, выбрав подходящий, оправляют онлайн-заявки в кредитные организации», рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг вкладов можно изучить по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/deposity/podbor/best-deposits-long-top-1-50-february-2024/

https://www.vbr.ru/banki/deposity/podbor/best-deposits-long-top-51-100-february-2024/

«Выберу.ру» www.vbr.ru — проект IT-компании «DD Planet» — сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса — более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса — физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 328 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» — лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2023 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-7 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Со скидками к минимальной ставке. «Выберу.ру» составил рейтинг лучших дальневосточных ипотек за февраль 2024 года

«Выберу.ру» подготовил рейтинг банков с наиболее выгодными ипотечными программами на покупку недвижимости в регионах Дальнего Востока.

фото: Со скидками к минимальной ставке. «Выберу.ру» составил рейтинг лучших дальневосточных ипотек за февраль 2024 года

В ходе исследования мы сравнили условия дальневосточной ипотеки в линейках всех российских банков-участников госпрограммы. В результате были подготовлен рейтинг из ТОП-15 предложений — «Лучшие дальневосточные ипотеки в феврале 2024 года».

При подготовке рейтинга весомыми переменными в расчётах являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В формулу включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на дисконт к базовой ставке госпрограммы (2%), условия страхования, наличие опции для понижения ставки, скидок для зарплатных клиентов и за онлайн-оформление. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на финансовом рынке. Рейтинг «Выберу.ру» — это некоммерческое и нерекламное исследование.

Первое место по итогам февраля заняла программа «Дальневосточная и арктическая ипотека» Росбанк Дом по ставке от 0,25% за счёт платной опции понижения ставки зарплатными клиентами (от 0,5% для всех заёмщиков). В тройке лидеров — ипотечные продукты от АТБ (от 1,5%) и Банка «Приморье» (от 1,5%). Далее в топовой десятке в порядке убывания идут программы: Алмазэргиэнбанка, Банка «Дальневосточный», Банка ДОМ.РФ, Примсоцбанка, ВТБ, Сбербанка, Севергазбанка.

«Дальневосточная ипотека стартовала в 2019 году и за годы работы позволила купить недвижимость больше 100 тыс. семей — сообщили в феврале 2024 года в Корпорации развития Дальнего Востока и Арктики (КРДВ). Общая сумма выданных кредитов составила 450 млрд рублей. По данным госкорпорации ДОМ.РФ, после снижения объемов жилищного кредитования в январе на ипотечном рынке в феврале вновь зафиксирован растущий тренд. Так, в сегменте дальневосточной и арктической ипотеки количество и объем кредитов прибавили 8,7% к январским данным. Мы считаем, что главным стимулом программы для заёмщиков остаётся самая низкая ставка по кредиту — 2%. Кроме того, власти улучшили условия госпрограммы и увеличили до 9 млн. рублей лимит кредита для покупки жилья площадью больше 60 кв.м. Мы как финансовый маркетплейс видим, что интерес потребителей к дальневосточной ипотеке по итогам февраля достиг максимума за последние два года. Количество онлайн-запросов выросло на 11% к январю и оказалось в 1,5 раза выше февральских данных годом ранее. Добавим, с начала года количество просмотров каталога «Выберу.ру», включая дальневосточные ипотеки от всех банков-участников госпрограммы, достигло 2,44 млн. В марте пользователям маркетплейса доступны 19 ипотечных продуктов для приобретения недвижимости на Дальнем Востоке. А наиболее активно за первую декаду весны льготную дальневосточную ипотеку подбирали жители Улан-Удэ, Хабаровска, Южно-Сахалинска, Владивостока, Благовещенска, Уссурийска, Читы, Иркутска, Комсомольска-на-Амуре, а также из обеих столиц», рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылке:

https://www.vbr.ru/banki/ipoteka/podbor/far-eastern-mortgages-in-february-2024/

«Выберу.ру» www.vbr.ru — проект IT-компании «DD Planet» — сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость — более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса — физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 328 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» — лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2023 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-7 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

«Выберу.ру»: вклад «Пенсионный» СДМ-Банка — лидер рейтинга

СДМ-Банк возглавил рейтинг крупнейших банков страны по итогам исследования «Лучшие пенсионные вклады в феврале 2024 года», подготовленного финансовым маркетплейсом «Выберу.ру».

фото: «Выберу.ру»: вклад «Пенсионный» СДМ-Банка — лидер рейтинга

Аналитики «Выберу.ру» сравнили параметры пенсионных депозитов в топ-100 российских банков по размеру активов (на 01.01.24 г.). В ходе исследования мы собрали топ-20 наиболее доходных и удобных пенсионерам вкладов.

Методика расчетов, использованная «Выберу.ру», ранжирует розничные депозиты не только по величине процентных ставок. В качестве значимого критерия рассматривался размер дохода, который получает вкладчик, разместив на депозит минимальную сумму на максимальный срок. В расчёты включались коэффициенты, отражающие механизм начисления процентов, возможность снятия денег и пополнения вклада. Кроме того, мы брали во внимание наличие онлайн-сервисов, позволяющих дистанционно открыть вклад и пользоваться процентами. Дополнительно в алгоритме учитывался индикатор значимости банка на финансовом рынке. В рейтинг вошли продукты банков-участников государственной системы страхования вкладов. Сам рейтинг — это некоммерческое и нерекламное исследование.

В результате проведенного сравнительного анализа вклад «Пенсионный» от СДМ-Банка набрал максимальное количество рейтинговых баллов, став одним из наиболее выгодных инструментов для клиентов-пенсионеров. Среди преимуществ «Пенсионного» «Выберу.ру» выделяет максимальную на рынке процентную ставку для депозитов, адресованных пенсионерам, — до 16% годовых в рублях. Важно отметить, что вклад могут открыть не только пенсионеры. Этот депозит доступен всем, кто хочет копить деньги на долгосрочные цели, например, как дополнение к пенсии.

Размер процентов банк назначает в привязке к ключевой ставке ЦБ, что приносит вкладчикам высокую доходность, когда КС растёт. А банк дополнительно каждый квартал капитализирует проценты. Клиенты самостоятельно выбирают срок хранения сбережений — 3 года или 5 лет. Люди могут открыть депозит с минимальной суммой — от 10 тыс. рублей, а затем пополнять вклад без ограничений. Важное преимущество продукта, выгодно отличающее его от предложений конкурентов, — возможность один раз снять до 30% суммы без потери процентов. Это особенно удобно пенсионерам, которые могут воспользоваться этой опцией для решения непредвиденных задач. Кроме того, СДМ-Банк разрешает закрывать вклад досрочно после 1 года хранения с начислением процентов по ставке КС минус 5%, а не по минимальной ставке «до востребования», предусмотренной законом.

Как отметил исполнительный директор «Выберу.ру» Ярослав Баджурак: «Благодаря высоким ставкам по вкладам с начала 2024 года количество запросов на депозиты у пользователей нашего финансового маркетплейса выросло почти на 12% к прошлогодним данным. Почти 2 млн человек за январь и февраль изучили вклады всех банков страны, представленных в каталоге «Выберу.ру». А в топе просмотров депозиты с максимальными ставками, включая вклад «Пенсионный» СДМ-Банка. Также отметим, что этот депозит занимает лидерские позиции благодаря гибким условиям и успешно конкурирует со сберегательными продуктами розничных лидеров страны. Мы видим, что количество просмотров вклада СДМ-Банка в зимние месяцы еженедельно прибавляло по 4%–6%. В феврале наибольшая активность в подборе «Пенсионного» вклада была отмечена в двух столицах, Подмосковье, Воронеже, Твери, Нижнем Новгороде и Перми». 

 

«Мы рады, что вклад получил высокую независимую оценку экспертов рынка. Депозит «Пенсионный» — это высокая процентная ставка и возможность самостоятельно выбрать срок хранения сбережений. На странице вклада на нашем сайте есть удобный калькулятор, который позволит рассчитать доход вкладчика в зависимости от срока и размера депозита, — отметила Елена Волкоедова, заместитель Председателя Правления, директор Департамента клиентского обслуживания СДМ-Банка — Интерес к рублевым депозитам растет, и мы постоянно работаем над тем, чтобы формировать выгодные и гибкие предложения для всех, кто хочет выгодно вложить и надежно сохранить свои средства».

Весь рейтинг вкладов можно изучить по ссылке:

https://www.vbr.ru/banki/deposity/podbor/best-deposits-rubles-pensions-top-february-2024/

СДМ-Банк был основан в 1991 году, генеральная лицензия ЦБ РФ № 1637, с октября 2004 года входит в Систему страхования вкладов. СДМ-Банк — универсальный коммерческий банк, который специализируется на обслуживании среднего и малого бизнеса, а также на предоставлении услуг сотрудникам компаний, являющихся клиентами Банка. Региональная сеть банка включает 15 отделений в Москве и Московской области, центральный офис в Москве, 8 дополнительных офисов в других городах России: Санкт-Петербурге, Нижнем Новгороде, Воронеже, Твери, Перми, Красноярске, Ростове-на-Дону и Екатеринбурге. www.sdm.ru.

«Выберу.ру» www.vbr.ru, проект IT-компании «DD Planet», — сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса — более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса — физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 328 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» — лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2023 года «Выберу.ру» вошел в топ-7 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Эксперт Президентской академии в Санкт-Петербурге о развитии банковского сектора экономики

Банковский сектор России поступательно развивается, обеспечивая население и различные отрасли экономики финансовыми ресурсами, инструментами сбережения и инвестирования средств и накоплений. Так, в 2023 году удвоились показатели Системы быстрых платежей. Через СБП было совершено свыше 7 млрд операций на сумму 31 трлн рублей.

Растет взаимодействие с дружественными странами, внедрение в России зарубежных валют. Так, за 2023 год объем депозитов в юанях во всем отечественном банковском секторе вырос в два раза — с $34,2 млрд до $68,7 млрд. Параллельно наблюдался рост кредитования в юанях — в 3,6 раза, с $12,7 млрд до $46,1 млрд.

Кроме того, банковский сектор снижает зависимость от иностранного капитала. Доля иностранного капитала в совокупном уставном капитале российских кредитных организаций, имеющих банковские лицензии, составила 6,95% по данным на 1 января 2024 года. Годом ранее этот показатель был 8,97%.

По мнению эксперта Президентской академии в Санкт-Петербурге Светланы Филистеевой, в отечественном банковском секторе наблюдается тенденция к усилению ориентации на клиента. Банки активно разрабатывают и внедряют инновационные продукты и услуги, которые отвечают потребностям и предпочтениям клиентов.

«Одной из основных стратегий развития банков является переход от традиционного банковского обслуживания к цифровым решениям. Банки предлагают широкий спектр онлайн-банкинговых услуг, таких как мобильные приложения, интернет-банкинг и электронные кошельки. Это позволяет клиентам получать доступ к своим счетам и совершать операции в любое удобное для них время и место.

Банки также активно работают над улучшением качества обслуживания клиентов. В рамках этой стратегии банки разрабатывают программы лояльности и предлагают персонализированные услуги. Клиенты могут получать бонусы, скидки и специальные предложения, основанные на их индивидуальных потребностях и предпочтениях.

Кроме того, активно внедряют технологии и инструменты, которые позволяют им лучше понимать своих клиентов и предлагать им наиболее подходящие продукты и услуги. Аналитика данных и использование искусственного интеллекта позволяют банкам анализировать поведение клиентов, предсказывать их потребности и предлагать релевантные предложения.

Таким образом, отечественный банковский сектор ставит клиента в центр своей деятельности, стремится удовлетворить его потребности и предоставить ему наилучший опыт обслуживания», — прокомментировала эксперт.

  1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11   ... 216  »
Яндекс.Метрика