Что такое социальные токены и как они работают?

Большинство людей наверняка слышали о биткоине и блокчейне. Тем не менее, социальные токены в настоящее время считаются грядущим прорывом в криптовалюте, поскольку они создают децентрализованные онлайн-сообщества, где каждый получает выгоду без необходимости привлечения третьей стороны.

 

Недавнее появление индийского социального токена Gari, выпущенного такой суперзвездой, как Салман Хан, заставило широкую общественность обратить внимание на токенизированные сообщества. Но что именно представляют собой социальные токены и почему они становятся все более популярными?

фото: Что такое социальные токены и как они работают?

В этой статье мы узнаем больше об этом.

 

Что такое социальные токены?

 

Социальные токены, часто называемые персональными токенами, — это виртуальные валюты, которые позволяют создателям взимать плату за свои продукты и услуги. Они основаны на той же децентрализованной, защищенной блокчейном конструкции, что и популярные криптовалюты, такие как биткоин или эфир.

 

Эти токены расширяют возможности сообщества, позволяя его членам формировать прочные социальные связи вокруг конкретного человека или бизнеса.

 

Возможности создателей монетизировать свои продукты и получать справедливую часть своих трудоемких доходов долгое время были ограничены. Это связано с тем, что такие платформы, как Facebook и Spotify, часто делят прибыль и имеют творческий контроль над своими материалами.

 

Социальные токены, с другой стороны, устраняют присутствие посредников, так что создатель может справедливо монетизировать свои товары, сохраняя полный творческий контроль.

 

Более того, социальный токен может быть создан кем угодно. Вы можете выйти на рынок социальных токенов как частное лицо или компания и основать социальный токен. Но чем более авторитетными являются организации, с которыми связаны токены, тем более ценными становятся токены.

 

Чем выгодны социальные токены?

 

Дав определение социальному токену, давайте рассмотрим, почему он приносит пользу сектору и его сообществам в различных аспектах.

 

Социальные токены в первую очередь черпают свою ценность из репутации производителя контента и уникальных преимуществ, которыми пользуются владельцы токенов. Например, восходящие музыканты могут выпустить социальный токен, чтобы предоставить своим поклонникам более индивидуальный опыт.

 

Покупатель, приобретающий токен, помогает артисту материально в обмен на особые привилегии, такие как приглашения на эксклюзивные мероприятия, что, следовательно, выгодно обеим сторонам. Аналогичным образом, социальный токен также может оказаться экономическим сокровищем, предоставляя владельцам токенов предварительный доступ к эксклюзивному контенту и новым товарам известных компаний.

 

Стоимость социальных токенов может значительно вырасти со временем, поскольку они отличаются от обычных схем членства в Интернете своим материальным аспектом.

 

Виды социальных токенов

 

Социальные жетоны в основном состоят из двух типов: личные жетоны и социальные жетоны сообщества. Токены участия» и «токены социальных платформ» — другие термины, с которыми можно столкнуться. Они рассматриваются как отдельные группы, не относящиеся к другим основным классам. Давайте разберемся в деталях каждой из них по отдельности.

 

Персональные токены

 

Персональные токены, также известные как «токены создателей», создаются людьми в обмен на труд и другие услуги. Известные люди сегодня используют эти токены для продвижения своей карьеры или популярности, включая спортсменов, артистов, музыкантов и даже обычных людей.

 

Например, французский бизнесмен Алекс Масмедж токенизировал себя, предложив ALEX своим криптовалютным энтузиастам. Таким образом он собрал финансирование, необходимое ему для создания собственной медиасети, а взамен предложил владельцам токенов часть будущих доходов Масмеджа в течение последующих трех лет.

 

Аналогичным образом, некоторые влиятельные люди уже продают эти токены своим поклонникам, предоставляя им доступ к общению с ними.

 

Токены сообщества

 

Токены сообщества или валюта сообщества — это стратегия, используемая компаниями или группой лиц для продвижения своих уникальных брендов среди клиентов. Владельцы токенов могут воспользоваться особыми преимуществами, доступными только для данного сообщества, например, получить доступ к товарам ограниченного выпуска. От личных токенов они отличаются тем, что владельцу могут быть предоставлены права управления и доля прибыли компании.

 

Кроме того, в отличие от персональных токенов, токены сообщества более доступны на рынке, поскольку организация, отвечающая за их выпуск, уже имеет значительную аудиторию. Децентрализованная автономная организация, или DAO, в первую очередь отвечает за выпуск токенов сообщества.

 

Токены участия

 

Токены участия принято называть разновидностью токенов сообщества. Участие в развитии проекта позволяет пользователям зарабатывать эти жетоны. Отличным примером взаимодействия сообществ является сообщество «Друзья с выгодой».

 

Сообщество объединяет энтузиастов Web 3.0, философов, художников и новаторов для работы над различными проектами. Успешные команды получают щедрое вознаграждение за свою работу.

 

Токены социальных платформ

 

Чтобы держатели могли получать прибыль от расширения выпускаемых в сети токенов, криптовалютные токены отражают контроль над платформой, которая позволяет выпускать и обменивать социальные токены.

 

Токены социальных платформ выдаются сайтами, которые позволяют их создавать и обменивать. Эмитент определяет преимущества и стоимость каждого токена, но держатели могут рассчитывать на получение огромного количества преимуществ.

 

Rally и TryRoll — два примера токенов социальных платформ. Rally — известная платформа социальных токенов, которая позволяет людям, известным личностям и компаниям создавать свои социальные токены и НФТ.

 

В отличие от этого, TryRoll позволяет пользователям разрабатывать токен ERC-20, который можно распространять среди других на различных платформах. Кроме того, он предоставляет кошелькам Ethereum возможность отправлять социальные токены на любой адрес, совместимый с токенами ERC-20.

 

Социальные токены в сравнении с NFT

 

Как и неиграбельные токены (NFT), социальные токены функционируют с помощью блокчейна, позволяющего фактически владеть базовым цифровым активом. Однако социальные токены не являются непереводимыми токенами (ННТ). Поскольку НФТ уникальны, каждый токен отличается от других и имеет особую ценность, которая отличает его от других единиц.

 

Социальные жетоны, однако, являются взаимозаменяемыми, поскольку каждая единица имеет схожую ценность. Например, однодолларовые купюры эквивалентны и имеют ту же ценность, что и любая другая однодолларовая купюра во всем мире.

 

Еще одно существенное различие заключается в природе базового актива. В то время как социальные токены предназначены для монетизации непосредственно производителей, включая продукты и опыт, которые они могут предоставить, НФТ используются для монетизации виртуальных товаров.

 

Плюсы и минусы социальных токенов

 

Мы знаем, что такое социальные токены и как две основные заинтересованные стороны — производитель контента и владелец токена — работают вместе, чтобы повысить ценность бренда. Давайте теперь более подробно рассмотрим, какую пользу они приносят местному сообществу и индустрии, и каковы некоторые недостатки.

 

Плюсы

 

Справедливая монетизация

 

Социальные агенты влияния исторически используют платные посты, маркетинг и модели подписки для привлечения новых подписчиков, которые, в свою очередь, получают значительную часть денег при таком раскладе. Это лишает производителей контента солидной прибыли.

 

На помощь приходят социальные токены, которые позволяют производителям контента получать прямые платежи и распределять вознаграждения среди своих поклонников. Кроме того, когда фанаты знают, что их деньги поступают непосредственно на счета их любимых создателей, у них может появиться экономический стимул поддерживать их успех. Напротив, для создателей это более справедливый и открытый подход к получению денег.

 

Вовлечение сообщества

 

С помощью социальных жетонов у поклонников теперь больше возможностей, чем когда-либо, общаться со своими любимыми авторитетами. В обмен на это сообщество получает более индивидуализированный опыт, что укрепляет их отношения.

 

Лояльность

 

Смарт-контракты обеспечивают сохранение стоимости каждого токена, который фанат приобретает для поддержки своего любимого создателя. Это оставляет мало места для споров, поскольку в смарт-контракте все прописано. При такой настройке вопросы могут быть решены без привлечения посредников или третьих сторон.

 

Безопасность

 

Социальные токены работают на технологии блокчейн, что означает, что все данные хранятся в блоке, связанном с каждым предыдущим и каждым последующим блоком. Это делает практически невозможным изменение данных. Единственный случай, когда такие монеты-создатели уязвимы, — это когда их кладут в кошелек. Но в настоящее время цифровые кошельки используют строгие меры безопасности, что делает их более безопасными для пользователей.

 

Преимущества сообщества

 

Помимо того, что владельцы токенов делятся с сообществом самой свежей информацией и доступом к закрытым мероприятиям бренда, за которым они следят, они также участвуют в голосовании при принятии решений, например, о том, кого назначить менеджером сообщества или как лучше распорядиться общей казной.

 

Совместное владение контентом

 

С созданием социальных токенов централизованные органы власти потеряли контроль над материалом и власть изменять творчество, устанавливать цены или даже демонизировать авторов, которой они когда-то обладали. В результате держатели токенов захватывают власть над сообществом создателей цифрового мира.

Совместное владение пассивным доходом

 

Пользователи социальных токенов могут стать совладельцами НФТ, которыми можно торговать многократно. При этом они могут получать комиссию с каждой сделки. Аналогичным образом, создатели контента могут использовать смарт-контракты для определения сопутствующих роялти и указания будущих доходов, когда их НФТ будут переданы.

 

Минусы

 

Небезопасные инвестиции

 

С преимуществами также связаны некоторые риски, которые возникают при использовании социальных токенов в качестве инвестиций. Хотя их стоимость может значительно вырасти, следует помнить, что не все токены имеют стоимость, стоящую за их проектами, особенно те, которые не имеют поддержки мощного предприятия. Поэтому, если вы потеряете свои инвестиции, их невозможно будет вернуть.

 

Регулирование

 

Пока еще не существует международного регулирования, которое бы рассматривало социальные токены. В связи с этим производители контента могут столкнуться с различными юридическими проблемами, например, с проблемами банкротства. Правовая позиция в отношении того, насколько покупатели будут защищены потребительским правом, также все еще находится в стадии определения.

 

Долгосрочное обязательство

 

Создание токена требует времени и усилий. Когда вы разрабатываете социальный токен, вы несете подразумеваемую ответственность за повышение его ценности, будь то добавление дополнительного контента, улучшение преимуществ или другие выгоды для вашего сообщества.

 

Ключевые элементы, которые необходимо учитывать при создании социальных токенов

 

Приступая к разработке собственных социальных токенов, маркетологи должны помнить, что они должны стратегически мыслить о долгосрочных инвестициях времени и денег. Социальные токены лучше всего олицетворяют экономику доверия. Люди должны верить вам и вашему бизнес-бренду, чтобы приобрести ваше членство или токены.

 

В противном случае они этого не сделают. Социальные токены также могут поставить под угрозу вашу репутацию, поскольку они теперь связаны с вашим именем, поэтому нужно быть очень осторожным в создании и поддержании репутации.

 

Вторая вещь — это построение дорожной карты бизнеса. Вы не можете успешно экспериментировать с созданием социальных токенов, потому что это выливается в другую сторону, вот почему многие маркетологи предпочитают заниматься разработкой социальной валюты. Вы должны изучить все, чтобы внедрить эти социальные токены.

 

Примеры социальных токенов

 

Чтобы понять, как социальные токены повлияют на нашу жизнь, давайте рассмотрим несколько их успешных проектов.

 

ALEX

 

Алекс Масмедж, начинающий предприниматель, разработал социальный токен ALEX для финансирования своих проектов, связанных с криптовалютами. Он выпустил токен ALEX и предложил его своим сторонникам в обмен на часть своих потенциальных доходов в течение последующих трех лет, чтобы собрать средства для создания более устойчивого предприятия.

 

Таким образом он успешно собрал солидную сумму денег. Во время криптовалютного бума чистая стоимость ALEX приблизилась к 2 миллионам долларов, продемонстрировав полезность создания таких уникальных токенов.

 

RACE

 

Андре Аллен Анжос, португальский музыкант, разработал токен RAC, чтобы вознаградить преданных фанатов доступом к специальным льготам и материалам. В результате 25 000 RAC были розданы преданным последователям DJ RAC, зрителям Twitch и владельцам мерча RAC. С момента своего появления RAC стал одним из самых популярных персональных токенов.

 

JROCK

 

Звезда баскетбола Калифорнийского университета Джейлен Кларк разработал токен JROCK. Он разработал свой социальный токен, чтобы сторонники могли напрямую общаться с ним и поддерживать его профессиональное развитие.

 

Владельцы токенов имеют первый доступ к уникальным товарам, лотерейным билетам, закулисным материалам и видеозаписям тренировок. Кроме того, владельцы токенов могут выиграть от повышения стоимости JROCK, поскольку они обмениваются на вторичном рынке.

 

GCR

 

Global Coin Research — это исследовательская и инвестиционная организация, а GCR — ее родной токен. В настоящее время GCR работает с 30 000 членов. Сообщество использует токены для финансирования различных инвестиционных проектов.

 

Владельцы токенов также получают доступ к эксклюзивным мероприятиям, где они могут общаться с другими участниками NFT и делать инвестиции в новые предприятия. Компания также проводит еженедельные собрания для предпринимателей и стажеров.

 

WHALE

 

Один из самых популярных токенов, Whale, известный как WhaleShark, был представлен в 2020 году. WhaleShark, вымышленный коллекционер NFT, создал WHALE. Он обеспечивает динамическое равновесие между защитой активов и экономическими спекуляциями, поскольку стоимость токена определяется коллекцией НФТ WhaleShark. Стоимость коллекции по состоянию на 2022 год составляет 73 миллиона долларов.

 

STEEM

 

Базовой расчетной единицей для социальной сети Steem является STEEM. Цель проекта — позволить пользователям получать прибыль, помогая создавать платформу. Цель проекта — позволить пользователям получать прибыль, помогая строить платформу. Производя контент и получая вознаграждение в виде STEEM, любой может стать акционером.

 

GenG (GG Strike Coin)

 

Глобальная эспортивная организация стоит за этой валютой, т.е. GG Strike Coin. Strike Coin от Gen.G взаимодействует и приносит пользу сторонникам различными способами. Например, владельцы могут получить доступ к эксклюзивным беседам в Discord и голосовать за основные решения команды, такие как дизайн джерси. Это также может дать отличную возможность пересмотреть разработку контента и социальную интеграцию, обеспечивая большую ценность для всех участвующих сторон.

 

Будущее социальных токенов

 

Создание социального токена — это как создание своего онлайн-форума. Он не похож ни на один из тех, с которыми вы сталкивались, поскольку позволяет наладить сотрудничество между держателями токенов и создателями контента для повышения ценности бренда.

 

Вместо того, чтобы полагаться на социальные сети для взаимодействия со своей аудиторией, производители контента с большей вероятностью будут использовать социальные токены для получения выгоды от взаимодействия с сообществом и перспективного роста цен.

 

Социальные токены не заставят себя ждать, поскольку они полезны и имеют большую ценность. Rally, например, зарекомендовала себя как ведущая в мире сеть для быстрого создания социальных токенов. То же самое можно сказать и о WHALE, стоимость которого выросла больше, чем стоимость NFT, на котором он основан.

 

Хотя криптовалюта еще относительно нова, она уже развивается гораздо быстрее, чем кто-либо предполагал. Люди вкладывают все силы в компонент владения. Ожидается, что на смену нескольким онлайн-группам, которые мы видим в настоящее время, придут децентрализованные автономные организации, работающие на токенах.

 

Эти инструменты будут постепенно становиться все более доступными по мере их развития и совершенствования. Любому человеку будет проще выпускать свои токены, поскольку входной барьер будет снижен. 

 

Более того, в ближайшие несколько лет многие крупные корпорации могут перевести свои программы вознаграждений на токены. Например, люди могут получать токены Target вместо бонусов Target, которые можно будет использовать для покупки большего количества товаров и услуг.

 

Заключение

 

Социальные токены могут показаться странной концепцией в мире, поскольку мы живем в социальных сетях Web 2.0, которые активно контролируют своих пользователей. Однако эта идея увлекательна и чрезвычайно актуальна в свете появления следующего поколения интернета, Web 3.0, который стремится создавать связи более напрямую.

 

В результате социальные токены обречены стать ценными активами. Это будет лишь вопросом времени, когда экономика токенов захватит социальные сети, поскольку все больше влиятельных людей будут создавать эти токены.

 

Хотя это может дать прекрасную возможность пересмотреть разработку контента и участие в сообществах, что приведет к повышению ценности для всех вовлеченных сторон, не следует забывать, что эти токены тесно отождествляются с личностью или брендом, в честь которого они названы, и существуют риски, связанные с их стоимостью.

ТАКЖЕ ЧИТАЙТЕ

Facebook Coin не стоит рассматривать как криптовалюту — Weiss Ratings

Приём криптовалют пока не находится в сфере интересов eBay

 

Стивен Паркер: Биткоин не может существовать без какой-либо формы регулирования

Швейцарский производитель часов Tag Heuer намерен принимать криптовалюту

Solana подверглась эксплойту, а SOL опустилась на 4%

BPI противостоит казначейству, заявляя, что биткоин является стратегическим активом

Tether лидирует, и ему дышат в спину. DAI уже умер, как и Terra?

Криптовалюта может быть спорной темой. Некоторые верят, что она изменит мир. Люди, которые придерживаются такой мысли, говорят, что мы будем жить в обществе, в котором біткоїн будет резервной валютой; мы будем покупать латте в Starbucks за цифровые токены, а затем опубликуем их в социальных сетях в Web3, где все бесперебойно работать благодаря децентрализованным конвейерам.

Кроме того, есть те, кто утверждает, что это совершенно ненужный пространство, жадное капиталистическое завладения деньгами, в котором существуют схемы Понци и бесстыдные рекламные акции.

Но даже среди тех, кто скептически относится к криптовалюти, много людей ценит мощность блокчейн-технологии и влияние, которое она может иметь на общество.

Одним из наиболее интересных элементов блокчейн-технологии являются стейблкоины. Это простая фиатная валюта, размещенная в блокчейне, с помощью которой пользователи избежать колебаний криптовалюты и продолжить использовать блокчейн. Это означает, что можно избежать резкого обвала вашего инвестиционного портфеля и воспользоваться преимуществами блокчейну – доступность, скорость, дешевые транзакции.

И учитывая, что криптопространство в значительной степени заполняется через доллары США, все крупнейшие стейблкоины являются долларовыми итерациями. В год, когда доллар уничтожил все основные валюты, а в странах по всему миру борются с безудержной инфляцией, граждане получили возможность хранить свои сбережения в долларах США, а не держать собственную (часто нестабильную) валюту.

Итак, какой стейблкоин самый популярный? Как они растут? Я глубоко исследовал самую скучную (с точки зрения волатильности цен) криптовалюту в мире, но по многим причинам она оказалась невероятно интересной.

Это будет отчет о стейблкоинах.

Хронология: как росли стейблкоины

Сейчас я смотрю на начало 2020 года как на «новую парадигму» в криптопространстве. В первом квартале года на сцену ворвался COVID, и после мартовского кризиса, когда мир пытался понять, что же означает этот коронавирус, криптовалюта резко выросла.

Она заняла на сцене центральное место, а ее цены, объемы и ликвидность стремительно росли. Сейчас, в 2022 году, мы перешли к новой эпохе высоких процентных ставок, ведь нас настигло массовое печатание, наблюдавшийся последние несколько лет, и начала набирать обороты инфляция.

Это вызвало обвал токенов. Биткоин упал с отметки 69 000 долларов ниже 20 000 долларов, средства массово утекали из стейблкоинов. Однако некоторым стабильным монетам повезло больше, чем другим. Чтобы увидеть, как менялась картина последние два года, нажмите на графике ниже кнопку «Воспроизвести хронологию» (Рlay Timeline).

https://flo.uri.sh/visualisation/11646560/embed?auto=1

Flourish logoA Flourish map

Так, людоньки, за два года стейблкоины выросли с 20 до 160 млрд долларов – то есть в 8 раз.

Конечно, глядя на этот график, видим, что в комнате есть слон. И зовут этого слона Terra.

Децентрализованный против централизованного

Возможно, многие криптоэнтузиасты ослеплены привлекательностью децентрализованного стейблкоина, поэтому и приобрели TerraUSD (UST). Следуя какой-то корявой логике, Luna поддерживала этот стейблкоин, хотя сама по себе она не поддерживалась ничем. Можно сказать, что она была необеспечена, и что весь карточный домик упал и потянул за собой большую часть криптоэкосистемы.

Честно говоря, меня это тоже задело. Я знал, что такая модель имеет недостатки, но думал, что она будет работать дольше. Я уже много писал о своем участии в цирке, я подробно рассказал о том, как наконец уменьшил свои убытки и продал свои UST, хотя мне пришлось смириться с неприятной потерей и пережить достаточно существенный удар по моей и без того разбитом эго.

Да как бы то ни было, Terra уже в прошлом. Осталась еще одна децентрализованная стабильная монета – DAI, ее рыночная капитализация составляет 6 млрд долларов. Единственная проблема здесь кроется в том, что, по моему мнению, DAI сломалась, как и Terra. Конечно, для нее последствия будут не такими серьезными, и у нее не будет крутой спирали смерти, но если вы спросите меня, скажу, что DAI имеет такой же шанс, как и Terra, стать когда-нибудь авторитетным и влиятельным стейблкоїном, и он равен нулю.

Это потому, что его модель не имеет никакого экономического смысла. Чрезмерный залог означает, что для того, чтобы получить DAI на 100 долларов, нужно внести залог в 150 долларов США. Это крайне неэффективно, и это все, что вам нужно знать. Кроме того, важно отметить, что этот стейблкоин даже не децентрализован, хотя оказывает большое влияние на USDC и другие централизованные активы.

Чтобы достичь этого привлекательного качества децентрализации, DAI пошел на компромисс и пожертвовал эффективностью капитала. В мире растущих процентных ставок это никогда не сработает. И да… эта монета не децентрализована.

Было бы замечательно иметь децентрализованную стабильную монету, но сейчас это невозможно реализовать. Надеюсь, однажды это удастся сделать, но у меня не достаточно клепки, чтобы придумать, как это сделать. Что касается DAI, не думаю, чтобы он когда-нибудь станет актуальным. Он либо умрет (это каламбур, клянусь) медленной смертью, либо этот проект прибегнет к решительным действиям в секторе управления, потому что он стремится быть актуальным (очевидно, его команда рассматривает возможность, чтобы он больше не был стейблкоином, а также «избавиться» от привязки, что бы это ни значило).

Централизованные стейблкоины: Circle занимает трон Tether?

Итак, переходим к централизованным стейблкоинам. Это не так романтично, но по крайней мере здесь все работает, правда?

Tether (USDT) – это оригинальный продукт, он является центральным для всего в пространстве и единственной парой наибольшей ликвидности. Однако его продолжают преследовать вопросы по его резервам, и после обвала Terra его привязка снизилась до 95 центов.

Надо сказать, что Tether никогда не прибегал к выкупов и без всяких проблем распродал значительную часть своих активов, большую часть своих резервов, а это больше, чем могли бы справиться множество банков с частичными резервами. И все же люди, которые владеют стейблкоинами, хотят иметь возможность покупать и продавать их по цене в 1 доллар – независимо от того, где и когда они захотят это сделать.

Таким образом, Circle (USDC) становится серьезным конкурентом, но остается на втором месте. Я построил график ниже, чтобы показать, как Tether теряет свои позиции вместе с тем, как растут альтернативы. В значительной степени это связано с продолжением нарратива об отсутствии достаточных резервов.

https://flo.uri.sh/visualisation/11606743/embed?auto=1

Flourish logoA Flourish map

Обвал 2022 года

Очевидно, что этот год выдался тяжелым для крипторынков. Стейблкоины прекрасно демонстрируют это, ведь инвесторы упаковали свои чемоданы и вывели капитал из системы.

Я построил графики того, как работали различные стейблкоины с января и до сих пор. Это хороший способ показать, как развивается Circle, стремясь занять лидерскую позицию Tether. Поскольку с начала года Tether потерял 10 млрд долларов, Circle фактически увеличился на 2 млрд долларов.

https://flo.uri.sh/visualisation/11606756/embed?auto=1

Flourish logoA Flourish map

Binance USD и FTX

BinanceUSD (BUSD) – это еще одна монета, которая укрепила свои позиции. Она выросла до 22 млрд долларов, это седьмая по величине криптовалюта и третья по величине стабильная монета.

На этом настаивает Binance – крупнейшая в мире криптовалютная биржа. Недавно эта биржа исключила из своих списков USDC и автоматически конвертировала все эти авуары в BUSD, что помогло немного повысить рыночную капитализацию.

Руководитель биржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид назвал это событие «второй большой войной стейблкоинов». Сама FTX планирует запустить свой собственный стейблкоин.

FTX является второй по величине криптобиржей, и она поднимает несколько интересных вопросов относительно того, какие есть преимущества от наличия на рынке такого количества стейблкоинов. На самом деле я не уверен, что это имеет какое – то значение, пока ими всеми управляют с ответственной принадлежностью, пока они имеют надежные резервы и прозрачную отчетность-это то, в чем некоторые стейблкоины, безусловно, лучше других монет.

Вывод и прогнозы на будущее

Подводя итог, хочу сказать, это были замечательные несколько лет для криптовалюты и, как следствие, для стейблкоинов. Последние помогают привлекать людей к криптопростору. Стабильные монеты работают на блокчейне, но не поддаются колебаниям, и их можно по-настоящему использовать в отрасли, где это не всегда гарантируется.

Я рассмотрел эти монеты по отдельности, потому что рынок стейблкоинов трансформировался за последние несколько лет, но сейчас, кажется, начинается новый этап. Binance, FTX и Circle дышат в спину Tether. Кое-кто настаивает, что нам нужна децентрализованная стабильная монета, но пока не составят план, который хотя бы в теории сделает это возможным, это будут лишь фантазии.

Конечно, я хотел бы иметь децентрализованный стейблкоин. Также я хотел бы проснуться завтра утром под голос Beyoncé. Обе эти вещи сейчас одинаково маловероятны, поэтому сейчас нам нужно обсуждать централизованные стейблкоины.

Интересно будет снова пересмотреть эти рейтинги через год, ведь Бог знает, что произойдет на крипторынках за этот период. К тому времени баллом будет управлять Tether, и другие игроки наступают ему на пятки.

Автор: https://pridechange.com

BTC заменит SWIFT еще раньше, чем Visa

Потенциал биткоина как средства обмена в последние годы набирает обороты, во многом благодаря Lightning Network. Для того чтобы стать деньгами, это необходимый ингредиент. Без простоты обмена одной валюты на другую ценность, хранящаяся в валюте, не имеет смысла. В настоящее время Lightning является наиболее перспективным инструментом для реального масштабирования этой возможности обмена.

 

Однако, как концепция, большинство внимания к средствам обмена было направлено на потребителей, с целью удовлетворения потребностей обычных людей в их повседневной деятельности, такой как покупка продуктов питания, совершение онлайн-покупок, оплата услуг и т.д. На рынке могут использоваться и другие средства обмена, помимо этого. Поставщикам платят предприятия, также как и подрядчикам, и поставщикам услуг, а международные транспортные фирмы должны собирать платежи с предприятий по всему миру. Крупномасштабная глобальная торговля импортом требует соблюдения всех тонкостей конвертации валют между различными национальными валютами.

 

Однако функция средства обмена выполняется на всех уровнях и масштабах экономики, и она используется для покупок гораздо большей ценности, чем ежедневный латте в Starbucks. Реальный потенциал биткоина как средства обмена проявится здесь, а не тогда, когда Джо будет покупать свой утренний кофе каждый день. Ежедневно SWIFT обрабатывает около 5 триллионов долларов в платежах, или около 1,25 квадриллиона долларов в год.

 

Тот факт, что многие российские банки потеряли доступ к системе SWIFT, демонстрирует опасность зависимости от нее при проведении международных платежей. Это соответствует перекошенному распределению: средний платеж составляет около 400 000 долларов, а медианный — около 5 000 долларов в октябре 2010 года. Это означает, что на первые 5% обработанных платежей приходится 95% стоимости. Таким образом, подавляющее большинство стоимости сети передается через очень крупные платежи, а оставшийся небольшой процент стоимости распределяется между множеством различных типов субъектов, осуществляющих относительно небольшие платежи, которые, тем не менее, по большому счету, не являются маленькой суммой денег. Такое распределение демонстрирует, почему Биткоин имеет потенциал для вытеснения SWIFT в последнем случае использования.

 

Основным препятствием для использования Биткоина для обработки обычных платежей, выраженных в фиатных валютах, является ликвидность. Иран мог бы генерировать $700 млн в год на покупку биткоинов для покрытия импорта, даже если бы правительство владело всем хешрейтом для майнинга в стране (в настоящее время он составляет 5% от общего объема сети).

Это не так уж и много, по большому счету. В 2020 году Иран импортировал товаров на 38 миллиардов долларов, поэтому годовой профицит импорта в 70 миллионов долларов — ничтожно мал по сравнению с этим.

 

Рассмотрим страну с процветающим фиатным рынком биткоина, и динамика изменится. Сообщалось, что Иран рассматривает возможность перехода на майнинг биткоинов, чтобы заменить доходы, потерянные из-за невозможности прямого экспорта нефти. Сложность возникает из-за того, что добыча ограничена количеством оборудования для майнинга, к которому они имеют доступ. Представьте себе страну, которая не попала под жесткие санкции, но находится на грани их введения, где экспорт все еще возможен, а рынок биткоина/фиата процветает с ежедневным объемом в десятки миллионов долларов.

 

Существует рынок, который может конвертировать 10 миллионов долларов в день в фиатную валюту, если люди по всему миру будут готовы платить за экспорт из этой страны биткоинами. Это потенциально десятки миллионов долларов в день, поступающих в страну для оплаты экспорта. Это составляет около 3,6 млрд долларов США в год. Теперь представьте, что ежедневный объем рынка составляет 100 миллионов долларов, или 36 миллиардов долларов. Годовой объем импорта для Ирана в 2020 году. Представьте себе остальные 95% всех транзакций, или последние 5% стоимости, обрабатываемые SWIFT. Подумайте обо всех различных организациях и людях, которые осуществляют международные платежи, и как все они попадают в эту категорию.

 

Биткоин — идеальное средство для обработки международных платежей с минимальным проскальзыванием/штрафами и проведения расчетов в течение нескольких блоков, при условии, что на рынке фиатных/биткойн-денег достаточно ликвидности, чтобы лицо, осуществляющее платеж, могло его купить, и достаточно ликвидности, чтобы получатель мог его продать. Если учесть Lightning Network, то ответ будет получен в считанные секунды.

 

Чем больше стоимости может быть обработано в такой системе между различными юрисдикциями для облегчения международной торговли, тем больше спекулятивной ликвидности вокруг Биткоина. Преимущества этого очевидны, даже если вы не являетесь представителем санкционированной страны или организации. Расчет может произойти в считанные секунды.

 

В зависимости от местоположения и мер безопасности, применяемых SWIFT, перевод средств через SWIFT может занять от нескольких часов до нескольких недель. Биткоин устраняет необходимость в таком посреднике и его способность останавливать платежи. Это снижает риск контрагента двух транзакторов до двух пунктов обмена фиатной валюты и биткоина в их соответствующих юрисдикциях. Но даже этого можно избежать, если вы возьмете биткоин под прямое хранение и контроль. После этого единственной угрозой остается нестабильность, присущая биткоину. Но даже это решаемо.

 

Один из простых способов защиты бизнеса от колебаний цен на биткоин — разместить часть своих запасов биткоина на бирже, предлагающей фьючерсные продукты, а затем использовать кредитное плечо этой биржи для коротких позиций биткоина. Вам потребуется всего 10% вашего биткоина на такой платформе для хеджирования риска благодаря 10-кратному кредитному плечу. Если цена биткоина вырастет и вы решите закрыть свою короткую позицию, то в итоге вы получите то же количество фиатной валюты, что и раньше.

Если цена упадет, прибыль от короткой позиции более чем компенсирует потерю стоимости биткоина, и вы останетесь с тем же количеством фиатной валюты.

 

Хеджирование от волатильности цены Биткойна с помощью смарт-контракта и самой сети с помощью Discreet Log Contracts (DLCs). Благодаря этому вы можете не полагаться на один источник, который точно сообщит о цене Биткоина, переводить контракты обратно под свою ответственность сразу после их закрытия и даже использовать несколько ценовых оракулов.

 

Люди ведут себя так, будто биткоин должен достичь гипербиткоинизации, чтобы стать главной основой обработки платежей во всем мире или такой же важной для экономики системой, как SWIFT. Это не так. Когда объем торгов BTC достигает определенного порога, это означает, что значительная часть Биткоина активно торгуется. В этом ценовом диапазоне существует достаточный спрос, чтобы стабильно осуществлять покупки и продажи биткоина в течение всего рассматриваемого периода времени. То же самое справедливо и для фьючерсных рынков; любой объем торгов на них доступен тем, кто предпочитает избегать риска контрагента, храня свой биткоин в холодном хранилище, что позволяет им защитить свой бизнес от внезапного и резкого падения стоимости биткоина.

 

Нельзя сказать, что биткоинеры не должны заботиться о широком использовании валюты, поскольку это крайне важно, если биткойн когда-либо станет законной валютой. Однако в своем стремлении к широкому распространению сообщество начало упускать из виду другую сторону этой монеты. Последствия для крупных игроков заключаются в значительных финансовых выплатах. Поскольку политическая и экономическая стабильность в мире ухудшается с угрожающей скоростью, для BTC настало время вызвать серьезный сбой в работе таких систем, как SWIFT.

 

Биткоин и Lightning сначала получат широкое распространение среди предприятий в качестве замены SWIFT и других систем расчетов, прежде чем они станут общепринятым платежным средством для потребителей. Убедить десятки миллионов людей в ценности и полезности гораздо сложнее, чем убедить несколько тысяч предприятий. Поскольку на большинство людей влияют действия других, если бы первые были завершены первыми, это, вероятно, облегчило бы задачу вторых.

 

Нет лучшего способа утвердить легитимность биткоина в глазах широкой общественности, чем показать им, как он используется для осуществления международных бизнес-платежей и как он переманивает предприятия от использования более традиционных систем расчетов.

Источник : 24xbtc

Новые случаи использования микроплатежей теперь можно исследовать с помощью блокчейна

Еще до появления Биткоина или широкого распространения понимания блокчейна, в статье Марка Андреессена 2014 года уже было предсказано влияние этой технологии на мир. Одна из интересных тем этой статьи — микроплатежи.

 фото: Новые случаи использования микроплатежей теперь можно исследовать с помощью блокчейна

Трансформация

 

Блокчейн должен преобразовать микроплатежи, особенно для малого бизнеса. Микроплатежи можно определить как транзакции ниже установленного минимума, поэтому комиссия за транзакцию, связанная с такими платежами, часто оказывается выше, чем сам платеж. Несмотря на то, что фирмы, выпускающие кредитные карты, позволяют торговцам единовременно оплачивать более мелкие расходы, торговцы по-прежнему платят непомерные суммы в качестве комиссии за транзакцию.

 

Решение на основе блокчейна

 

Технология блокчейн не только обеспечивает техническую поддержку, но и позволяет использовать крошечные минимальные платежные единицы цифровых валют. Комиссия не является проблемой, поскольку существует несколько протоколов, причем некоторые из них взимают комиссию в размере долей цента.

 

Конфиденциальность пользователей — еще одно преимущество использования технологии блокчейн. Технология включает в себя асимметричное шифрование, которое раскрывает только публичный адрес плательщика во время платежей. Таким образом, взломать кошелек, получив доступ к информации о нем, практически невозможно. И наоборот, осуществление платежа с помощью кредитной карты требует от плательщика полного раскрытия своих данных.

 

Возможные сценарии использования микроплатежей на основе блокчейна

 

Пользователи могут получить доступ к отдельному контенту из подписки, не оформляя на него периодическую подписку. По сравнению со сложными решениями, используемыми в настоящее время, технология блокчейн позволит осуществлять микроплатежи мгновенно, без огромных транзакционных сборов и минимальных лимитов.

 

Простая и эффективная модель монетизации является препятствием для того, чтобы IoT раскрыла свой огромный потенциал. Однако решение микроплатежей на основе блокчейна позволит обеспечить анонимность данных и конфиденциальность пользователей при использовании данных, собранных с помощью IoT, особенно данных, связанных с вопросами личного здоровья.

 

Получатели пожертвований смогут получать средства напрямую, поскольку теперь им будет легко создавать такие счета без привлечения третьей стороны и без накладных расходов. Однако проблема заключается в том, что мошенники также могут создавать такие счета, чтобы обмануть благонамеренных людей. Поэтому для обеспечения прозрачности может потребоваться функция рейтинга и аудита. Кроме того, доноры могут делать пожертвования на микросуммы, поскольку минимальная сумма пожертвования не будет установлена.

 

Эта технология также может быть использована для создания фондов для стран с «низким уровнем дохода». Всемирный банк относит к странам с низким уровнем дохода любую страну, средняя зарплата граждан которой составляет менее 3 долларов в день. Однако для предотвращения мошенничества должен существовать метод тщательного контроля за процессом и выплатой средств. Когда аспект мошенничества перестанет быть проблемой, получатели почувствуют прямое воздействие таких пожертвований.

 

Когда все вышеперечисленное станет реальностью, микроплатежи могут снова стать более привлекательными, поскольку они уже потеряли престиж. Существует еще несколько вариантов использования, не упомянутых здесь. Например, частные лица могут получать пожертвования без участия третьих лиц, страны могут быть выведены из депрессии, а бизнес-решения могут стать более эффективными. Суть в том, что технология блокчейн может стать недостающим элементом для создания эффективного пространства микроплатежей.

источник: https://24xbtc.com/news/1691

  1   2   3   4   5   6   7   8  »
Яндекс.Метрика level: 4